Opportunité pour Récents Diplômés en Droit – High Risk Periodic Review (KYC/AML)
SpeciTec SA
Vos responsabilités
- Réaliser les revues périodiques des relations d'affaires classées High Risk, conformément aux exigences réglementaires suisses (LBA, CDB, FINMA) et aux politiques internes de la banque.
- Analyser les dossiers KYC afin de garantir l'exhaustivité, l'exactitude et l'actualité des informations clients.
- Examiner les structures juridiques complexes (sociétés, trusts, fondations, holdings) et identifier les bénéficiaires effectifs (UBO).
- Évaluer l'origine des fonds (Source of Funds – SoF) et l'origine du patrimoine (Source of Wealth – SoW), en s'assurant de leur cohérence avec le profil du client.
- Effectuer des recherches de réputation (adverse media) et des contrôles sur les personnes politiquement exposées (PEP), les sanctions internationales et autres facteurs de risque.
- Identifier les risques de blanchiment d'argent, de corruption, de fraude ou de financement du terrorisme et documenter les analyses réalisées.
- Préparer des recommandations à destination des équipes Compliance et des comités d'approbation lorsque nécessaire.
- Assurer le suivi des demandes de remédiation auprès des Relationship Managers et veiller à la mise à jour des dossiers dans les délais impartis.
- Collaborer étroitement avec les équipes Compliance, Legal, Financial Crime Compliance et le Front Office afin de garantir la conformité des relations d'affaires.
Votre profil
- Bachelor ou Master en droit suisse (ou diplôme équivalent).
- Jeune diplômé(e) ou première expérience en compliance, KYC/AML, juridique ou secteur bancaire.
- Solide intérêt pour la réglementation bancaire, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT) et les problématiques de criminalité financière.
- Bonne capacité d'analyse de structures juridiques complexes et d'évaluation des risques.
- Esprit critique, rigueur, sens du détail et excellentes capacités rédactionnelles.
- Excellente maîtrise du français et de l'anglais ; toute autre langue constitue un atout.
- Bonne maîtrise des outils MS Office ; la connaissance d'outils de screening (World-Check, Dow Jones, LexisNexis, etc.) est un avantage.
